Resumen de la política contra el lavado de dinero y conozca a su cliente (AML y KYC)

 

Pluton Markets está comprometido con los más altos estándares de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF). El objetivo de la política de la empresa contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es prevenir activamente los riesgos de estos asuntos. Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Estamos obligados a reportar actividades sospechosas de clientes relacionadas con el lavado de dinero.

El lavado de dinero es el proceso de convertir fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parezcan legítimos para ocultar o distorsionar la verdadera fuente de los fondos. El proceso de lavado de dinero se puede dividir en tres etapas secuenciales:

  • Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o se pueden utilizar para comprar bienes de alto valor que puedan revenderse. También pueden ser depositados físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio de divisas). Para evitar levantar sospechas por parte de la empresa, el lavador puede realizar varios depósitos en lugar de depositar toda la suma de una vez, esta forma de colocación se llama «smurfing».
  • Estratificación. Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para disfrazar el origen y perturbar la indicación de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. Mover fondos y cambiar su forma hace que sea complicado rastrear el dinero que se está blanqueando.
  • Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para comprar bienes y servicios.

Pluton Markets se adhiere a los principios contra el lavado de dinero y previene activamente cualquier acción que tenga como objetivo o facilite el proceso de legalización de fondos obtenidos ilegalmente. La política AML significa prevenir el uso de los servicios de la empresa por parte de criminales con el objetivo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otra actividad criminal.

Para prevenir el lavado de dinero, Pluton Markets ni acepta ni paga efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender cualquier operación de cliente que pueda considerarse ilegal o que pueda estar relacionada con el lavado de dinero según la opinión del personal.

Procedimientos de la empresa

Pluton Markets se asegurará de que esté tratando con una persona real o entidad legal. Pluton Markets también realiza todas las medidas requeridas de acuerdo con la ley y los reglamentos emitidos por autoridades monetarias. La política AML se cumple dentro de Pluton Markets FX mediante los siguientes medios:

  • Política de conozca a su cliente y debida diligencia
  • Monitoreo de la actividad del cliente
  • Mantenimiento de registros

Conozca a su cliente: Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente de la empresa debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que Pluton Markets inicie cualquier cooperación con el cliente, la empresa asegura que se produzcan pruebas satisfactorias o que se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La empresa también aplica un escrutinio más riguroso a los clientes que son residentes de otros países identificados por fuentes creíbles como países con estándares AML inadecuados o que pueden representar un alto riesgo de crimen y corrupción, así como a los propietarios beneficiarios que residen en y cuyos fondos se originan en países nombrados.

Clientes individuales

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, específicamente: nombre completo; fecha de nacimiento; país de origen; y dirección residencial completa. Se requieren los siguientes documentos para verificar la información personal: Un cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar retrasos en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento al inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

  • Pasaporte vigente actual (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles); o
  • Licencia de conducir que tenga una fotografía; o
  • Documento de identidad nacional (mostrando ambas páginas frontal y trasera);
  • Documentos que demuestren la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y el lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses desde la fecha de presentación.

Clientes corporativos

En caso de que la empresa solicitante esté cotizada en una bolsa de valores reconocida o aprobada o cuando haya evidencia independiente que muestre que la solicitante es una subsidiaria en su totalidad o una subsidiaria bajo el control de tal empresa, normalmente no se requerirán más pasos para verificar la identidad. En caso de que la empresa no esté cotizada y ninguno de los directores o accionistas principales tenga una cuenta con Pluton Markets, se deben proporcionar los siguientes documentos:

  • Certificado de Incorporación o cualquier equivalente nacional;
  • Memorando y Estatutos Sociales y declaración estatutaria o cualquier equivalente nacional;
  • Certificado de buena conducta u otra prueba de dirección registrada de la empresa;
  • Resolución del consejo de administración para abrir una cuenta y conferir autoridad a aquellos que la operarán;
  • Copias de poderes notariales u otras autoridades otorgadas por los directores en relación con la empresa;
  • Prueba de identidad de los directores en caso de que él / ella trate con Pluton Markets en nombre del Cliente (según las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente);
  • Prueba de identidad del beneficiario(s) y / o la(s) persona(s) cuyas instrucciones los firmantes de la cuenta están autorizados a actuar (según las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Monitoreo de la actividad del cliente

Además de recopilar información de los clientes, Pluton Markets continúa monitoreando la actividad de cada cliente para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Se conoce como una transacción sospechosa aquella que es inconsistente con el negocio legítimo del cliente o la historia de transacciones habitual del cliente conocida a partir del monitoreo de la actividad del cliente. Pluton Markets ha implementado un sistema de monitoreo de las transacciones mencionadas (tanto automáticas como, si es necesario, manuales) para evitar que los criminales utilicen los servicios de la empresa.

Mantenimiento de registros

Se deben mantener registros de todos los datos de transacción y datos obtenidos con el propósito de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos sobre informes de actividades sospechosas, documentación de monitoreo de cuentas AML, etc.). Esos registros se conservan durante un mínimo de 7 años después de que se cierre la cuenta.

Medidas tomadas

En casos de intento de ejecutar transacciones que Pluton Markets sospecha que están relacionadas con el lavado de dinero u otra actividad criminal, procederá de acuerdo con la ley aplicable y reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora.

Pluton Markets se reserva el derecho de suspender cualquier operación de cliente que pueda considerarse ilegal o que pueda estar relacionada con el lavado de dinero según la opinión del personal. Pluton Markets tiene total discreción para bloquear temporalmente la cuenta del cliente sospechoso o terminar una relación de cliente existente.